Банк России обнаружил одну из крупнейших в истории страны финансовых пирамид

Одна из крупнейших в истории России финансовых пирамид «Кэшбери», действуя без лицензии Банка России, сумела вовлечь в свою деятельность десятки тысяч человек и нанести им ущерб около 3 млрд. рублей, прежде чем в российском ЦБ заметили это.

В конце сентября 2018 года ЦБ передал в Генеральную прокуратуру и МВД информацию о группе компаний, которые привлекают средства под брендом «Кэшбери».

Как сообщил глава департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России Валерий Лях, эти компании работают с применением методов сетевого маркетинга, ведут агрессивную рекламу по привлечению средств граждан и обещают завышенную доходность, но у них нет лицензии ЦБ на оказание финансовых услуг, а признаки реальной экономической деятельности отсутствуют.

Российское правосудие, как и ЦБ, работают не спеша: прокуратура Ростовской области подала в суд, и в Ростове-на-Дону 16 ноября будет рассмотрен ее иск о блокировке двух сайтов «Кэшбери».

Сама компания отреагировала намного быстрее. 11 октября она сообщила, что приостанавливает деятельность и вывод денег до 1 ноября. А уже в начале ноября владелец компании Артур Варданян заявил, что компания прекращает работу в прежнем режиме, и регистрация на сайтах компании невозможна. Он пообещал начать расчеты индивидуально с каждым клиентом в его личном кабинете со 2 ноября, но отметил, что у компании нет ресурсов для погашения долговых обязательств перед клиентами в полном объеме.

Зато он пообещал создать через 100 дней новую компанию (JDC), которая будет обладать необходимыми лицензиями, работать в десятках стран мира и привлечет в первый год до 5 млн. новых участников. Он пообещал автоматически сделать клиентов «Кэшбэри» клиентами новой компании. Таким образом он надеется, по-видимому, избежать массового предъявления претензий со стороны вкладчиков.

Вся эта ситуация кажется довольно странной, и указывает на явно недостаточный контроль со стороны ЦБ за состоянием финансового рынка страны. Банк России обнаруживает пирамиды, когда они уже нанесли значительный ущерб, и не принимает мер, направленных на то, чтобы сделать подобную деятельность невозможной.

Это отражает общую неудовлетворительную ситуацию в РФ с государственным управлением, которая рано или поздно завершится отставкой правительства и ЦБ, как это произошло летом 2018 года в Беларуси.