В России бум псевдоинвестиционных финансовых пирамид в интернете

За первую половину 2023 года Банк России обнаружил 1 139 финансовых пирамид, что оказалось на 19% больше, чем в аналогичном периоде 2022 года. Основной прирост обеспечили псевдоинвестиционные интернет-проекты.

Такие данные приведены в подготовленном в Банке России аналитическом обзоре «Противодействие нелегальной деятельности на финансовом рынке». При этом во втором квартале 2023 года число пирамид оказалось в 1,7 раза больше, чем в первом.

В ЦБ объяснили это возвращением интереса у населения к поиску дополнительной доходности, и подчеркнули, что пирамиды возникают, в том числе, в социальных сетях и мессенджерах.

Количество пирамид, принимавших взносы в криптовалютах, увеличилось и составило 58% от общего количества, то есть 658 субъектов. Более того, в ряде случаев клиентов заранее предупреждают о том, что проект является пирамидой.

Многие пирамиды возникали в форме экономических игр. Таких было 22% от общего количества.

Несмотря на все усилия Банка России, нелегальная деятельность на финансовом рынке страны, судя по данным самого банка, процветает. В целом число выявленных ЦБ субъектов с признаками нелегальной деятельности, выросло в первом полугодии 2023 года на 7% и достигло 2 449-ти.

Больше всего увеличилось число нелегальных кредиторов: на 28% — до 847-ми. Однако в ЦБ подчеркнули, что в 2022 году число таких кредиторов почти удвоилось, то есть темпы увеличения в текущем году снизились.

В Банке России отметили, что нелегальные кредиторы продвигают свои услуги в социальных сетях, но большинство займов выдаются очно наличными деньгами.

В ЦБ также сообщили, что во втором полугодии 2022 года они начали искать мошенников на страховом рынке, и обнаружили, что таковые существуют. В первом полугодии 2023 года были выявлены 22 нелегальных участников страхового рынка.

Количество обнаруженных субъектов с признаками нелегальных форекс-дилеров сократилось примерно на треть — до 417. Число нелегальных брокеров упало в 2 раза и составило 15 субъектов. Нелегальных управляющих было выявлено всего 2, то также в 2 раза меньше, чем в первой половине 2022 года.

В Банке России в качестве главной причины такого сокращения назвали снижение активности иностранных компаний на российском рынке. В свою очередь, это вызвано, в значительной степени, более осторожным отношением граждан к иностранным проектам и сложностями с трансграничными платежами.

В ЦБ также подчеркнули, что сайты таких организаций блокировались по его инициативе. В основном нелегальные профучастники работали через интернет, а одна компания разработала собственное VPN-приложение, с помощью которого клиенты могли получить доступ к их сайтам.

В качестве одной из популярных схем мошенничества в ЦБ указали на предложение инвестировать на финансовом рынке, в основном, в криптоактивы, которое делается от имени якобы агентов легальных финансовых организаций или крупных иностранных брокеров.

При этом общение с клиентами происходит через мессенджеры, а к «торгам» их не допускают. Средства для инвестирования предлагается переводить на карты физических лиц, а о результатах вложения средств сообщается в переписке или в телефонном разговоре.

Несмотря на значительное количество обнаруженных Банком России случаев мошенничества, количество возбужденных уголовных дел в январе—июне 2023 года по ним оказалось довольно скромным: всего 70. Кроме того, было возбуждено около 300 административных дел.